Πολιτική AML – Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες

Το RaraWin Casino (διαθέσιμο στη διεύθυνση https://gg2rrwn.com/) δεσμεύεται πλήρως στην εφαρμογή αυστηρής πολιτικής κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorism Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική τέθηκε σε ισχύ το 2026 και εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες και συναλλαγές της πλατφόρμας μας.

1. Γενικές Αρχές

Το RaraWin Casino λειτουργεί με άδεια από την Anjouan και υποχρεούται να συμμορφώνεται με τις διεθνείς κανονιστικές απαιτήσεις σχετικά με την πρόληψη οικονομικών εγκλημάτων. Δεν ανεχόμαστε καμία μορφή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, απάτης ή άλλης παράνομης χρηματοοικονομικής δραστηριότητας στην πλατφόρμα μας.

2. Τι είναι η Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες;

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (money laundering) είναι η διαδικασία μέσω της οποίας παράνομα αποκτηθέντα χρήματα «καθαρίζονται» ώστε να εμφανίζονται ως νόμιμα. Αυτή η διαδικασία συνήθως περιλαμβάνει τρία στάδια:

Τοποθέτηση (Placement): Εισαγωγή των παράνομων κεφαλαίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Στρωματοποίηση (Layering): Κάλυψη της ιχνηλασιμότητας μέσω πολλαπλών συναλλαγών.
Ενσωμάτωση (Integration): Επανεισαγωγή των κεφαλαίων στην οικονομία ως «νόμιμα».

3. Διαδικασία Γνώσης Πελάτη (KYC)

Για να διασφαλίσουμε την ακεραιότητα της πλατφόρμας μας, εφαρμόζουμε αυστηρές διαδικασίες Γνώσης του Πελάτη (Know Your Customer – KYC). Κάθε χρήστης υποχρεούται να παρέχει τα ακόλουθα στοιχεία κατά την εγγραφή ή/και κατά τη διαδικασία επαλήθευσης:

Επίσημο έγγραφο ταυτότητας (διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης).
Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός ΔΕΗ, τηλεφωνίας ή τραπεζικό αντίγραφο κίνησης, όχι παλαιότερο των 3 μηνών).
Απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείται.
Οποιοδήποτε άλλο έγγραφο ζητηθεί από την ομάδα συμμόρφωσής μας.

Η ελάχιστη ηλικία συμμετοχής στο RaraWin Casino είναι τα 18 έτη. Ανήλικοι δεν επιτρέπεται να δημιουργήσουν λογαριασμό ή να χρησιμοποιήσουν τις υπηρεσίες μας.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το RaraWin Casino διαθέτει εξελιγμένα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών που λειτουργούν σε πραγματικό χρόνο. Η ομάδα συμμόρφωσής μας ελέγχει και παρακολουθεί:

Ασυνήθιστα μεγάλες καταθέσεις ή αναλήψεις.
Πολλαπλές συναλλαγές μικρών ποσών σε σύντομο χρονικό διάστημα (structuring).
Ασυνέπειες μεταξύ των δηλωθέντων εισοδημάτων και του ύψους των συναλλαγών.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Αναλήψεις χωρίς προηγούμενη σημαντική δραστηριότητα παιχνιδιού.

Σημειώνεται ότι το ελάχιστο ποσό κατάθεσης στο RaraWin Casino είναι 1 ευρώ, ωστόσο όλες οι συναλλαγές υπόκεινται σε παρακολούθηση ανεξαρτήτως ύψους.

5. Ύποπτες Συναλλαγές και Αναφορά

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το RaraWin Casino διατηρεί το δικαίωμα να:

Αναστείλει ή να κλείσει προσωρινά τον λογαριασμό του χρήστη.
Ζητήσει επιπλέον έγγραφα και πληροφορίες για την τεκμηρίωση της προέλευσης κεφαλαίων.
Καθυστερήσει ή να παγώσει εκκρεμείς αναλήψεις.
Αναφέρει τη δραστηριότητα στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από την άδεια λειτουργίας μας.

Τονίζουμε ότι τα στελέχη μας δεν αποκαλύπτουν σε κανένα χρήστη το γεγονός ότι έχει υποβληθεί αναφορά ύποπτης συναλλαγής («tipping off»), καθώς αυτό απαγορεύεται ρητώς από την ισχύουσα νομοθεσία.

6. Αποδεκτές και Μη Αποδεκτές Πηγές Κεφαλαίων

Το RaraWin Casino δέχεται κεφάλαια μόνο από νόμιμες και επαληθεύσιμες πηγές, όπως:

Εισοδήματα από εργασία ή επιχειρηματική δραστηριότητα.
Αποταμιεύσεις από αποδεδειγμένες νόμιμες πηγές.
Κληρονομιές ή νόμιμες δωρεές.

Ρητώς απαγορεύεται η χρήση κεφαλαίων που προέρχονται από:

Παράνομη εμπορία ουσιών ή ανθρώπων.
Διαφθορά, δωροδοκία ή οποιαδήποτε άλλη εγκληματική δραστηριότητα.
Φοροδιαφυγή ή παράνομη φοροαποφυγή.
Χρηματοδότηση τρομοκρατικών οργανώσεων.

7. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το προσωπικό του RaraWin Casino εκπαιδεύεται τακτικά σε θέματα AML/CTF, ώστε να είναι σε θέση να αναγνωρίζει ύποπτες συμπεριφορές και να ενεργεί άμεσα σύμφωνα με τις εσωτερικές πολιτικές και τις κανονιστικές υποχρεώσεις μας.

8. Διατήρηση Αρχείων

Το RaraWin Casino διατηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών και των εγγράφων KYC για περίοδο τουλάχιστον 5 ετών από τη λήξη της σχέσης με τον χρήστη ή από την ημερομηνία της συναλλαγής. Αυτά τα αρχεία διατίθενται στις αρμόδιες αρχές κατόπιν νόμιμου αιτήματος.

9. Αξιολόγηση Κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (Risk-Based Approach – RBA) για την αξιολόγηση κάθε χρήστη και συναλλαγής. Οι χρήστες κατατάσσονται σε κατηγορίες κινδύνου (χαμηλός, μέτριος, υψηλός) και υπόκεινται σε ανάλογα επίπεδα δέουσας επιμέλειας:

Απλοποιημένη Δέουσα Επιμέλεια (SDD): Για χρήστες χαμηλού κινδύνου.
Τυπική Δέουσα Επιμέλεια (CDD): Για χρήστες μέτριου κινδύνου.
Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (EDD): Για χρήστες υψηλού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων Πολιτικώς Εκτεθειμένων Προσώπων (PEPs).

10. Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs)

Τα Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEPs) και τα άμεσα συγγενικά τους πρόσωπα υπόκεινται αυτόματα σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια. Το RaraWin Casino χρησιμοποιεί εξειδικευμένα εργαλεία ελέγχου για την αναγνώριση και παρακολούθηση τέτοιων λογαριασμών.

11. Επικοινωνία με την Ομάδα Συμμόρφωσης

Για οποιοδήποτε ερώτημα σχετικά με την παρούσα πολιτική AML ή για την αναφορά ύποπτης δραστηριότητας, οι χρήστες και τα ενδιαφερόμενα μέρη μπορούν να επικοινωνήσουν με την ομάδα συμμόρφωσής μας μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας στη διεύθυνση https://gg2rrwn.com/. Είμαστε διαθέσιμοι για να απαντήσουμε σε κάθε σχετικό ερώτημα με πλήρη εμπιστευτικότητα.

12. Τροποποιήσεις της Πολιτικής

Το RaraWin Casino διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα πολιτική AML ανά πάσα στιγμή, ώστε να συμμορφώνεται με τις εκάστοτε ισχύουσες κανονιστικές απαιτήσεις. Οι τροποποιήσεις θα δημοσιεύονται στην επίσημη ιστοσελίδα μας και θα τίθενται αμέσως σε ισχύ. Συνιστούμε στους χρήστες να ελέγχουν περιοδικά την παρούσα σελίδα για ενημερώσεις.